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2020-08-21

美股券商选择

# 1. 美股券商选择


我这里先上结论，后面再说细节：

  • 如果你交易不频繁，并且有美国相关的银行账户，那么选择银行相关的券商就行：嘉信理财、fidelity、Etrade、美林证券、TradeKing。这里推荐下嘉信理财和fidelity，这两家都有全球atm取现无手续费的神debit卡。
  • 如果你交易频繁、且对全球交易品种都有需求、且有大融资需求的：推荐ib，不过IB貌似没有或者极少有中文客服，而且ib的额外费用比如10刀月费、实时数据订阅费等，自己斟酌。
  • 无论你交易频繁或不频繁
    • 如果你对全球交易品种都有需求、同时也不想要额外的订阅费用等，且不打算长期使用融资的，可以考虑td。
    • 如果你只玩美股和美式期权，且不打算长期使用融资的，推荐第一证券，它的期权也免费，且有7/24中文客服。
    • 如果你要玩A股、港股、美股和美式期权，且有一定融资需求，可以考虑老虎、富途、雪盈。
  • 上面列出的券商都是足够安全的，不在这个列表的就不要考虑了，尤其是什么美鹰证券之类的，讲真，就算是骗子要骗钱，也要请点文化素质高点的客户嘛。

# 2. 券商选择注意事项


券商的选择，无非是考察这几点：

  • 资金安全性：这点完全不用担心，下面这些券商都是美国证券投资保障公司（SIPC）的成员，SIPC的成员万一倒闭，每个客户可享有上限50万美元的赔额，其中现金保险以$25万为上限。
  • 交易佣金：现在美国大部分券商股票交易都是0佣金，期权是0.5或者0.65一手合约，极个别券商期权也是0佣金，这块对普通玩家真的差距不大了。
  • 融资利率：除了IB可以拿到比较低的融资利率外，其他的差距不大，极个别比较高，下面会注明。其实不建议新手使用融资。
  • 新股认购：大部分券商都支持的，不过有的券商需要你的资金达到一定规模才行。
  • 做空：IB和TD这种大券商能借到股票的机会更大。
  • 额外费用：只有少部分券商会有不活跃费用、或者月费。至于提金等不频繁的操作，有的券商会有10-35刀的手续费，但是这种操作不频繁，所以也不要太担心。
  • 入金便捷度：如果是美国券商，基本都很简单，有美国本土的银行的话，ACH转账最快1天就到了，不然就只走电汇把钱打出去。如果有银行相关的券商，建议开一张银行卡，这样银行账户和券商账户关联，转账又快又免费。
  • 开户最小资金：开户的最小资金都是0，部分账户开融资账户也就几千刀要求，不是很高。
  • 开户奖励：有的券商会奖励免费的交易次数、免费随机送一个股票等。但是选择一个券商千万别被这些诱惑了，一定要长远考虑。
  • 模拟账户：有的券商提供模拟账户，操作和真实交易基本是完全一样的，新手可以先玩玩模拟账户。不过这不应该是你选择券商的主要因素，你完全可以在A券商申请模拟账户，熟悉了再在B券商开户做交易。
  • 交易手段支持：大部分券商都支持做空、融资、日内等常见规则，极个别的不支持做空，下面会注明。
  • 程序化接口：一句话，IB是王者。

# 3. 流行美国券商


这里直接上简评：

  • 盈透，简称ib，最强的券商没有之一，全球化品种投资、融资利率低是2大强点。不过过于强大，对新手不友好，且有每月最小10刀的支出，所以对新手不推荐。有经验、交易频繁、有大杠杆需求的推荐盈透。交易软件方面，网页端过于简单，桌面端过于复杂且占用资源高，移动端不错。
  • 德美利，简称td，功能应该仅次于ib，界面口碑好，业余和专业用的都不少。td和ib现在应该是美国券商的领头羊，缺点是融资利率稍微有点高。
  • sogotrade，ceo是华人，主要工作人员都是台湾人，界面非常适合华人新手，网页端期权研究工具很容易上手，另外它家的客服每次电话态度都超好，新人可以拿客户教学老师了。技术方面，相比其他老牌券商稍弱一些，移动端起步比较晚。
  • 第一证券，创始人为华人，中文服务不错，也很适合国人，最大的优势是期权也完全免费，相比sogotrade，还可以交易共同基金，总体上要比sogotrade强一档。
  • 嘉信理财、fidelity、Etrade、美林证券、TradeKing这几个都是银行相关的，界面其实不适合频繁交易，一年只交易十几手倒是就无所谓了。如果有相关银行账户和他们对联是比较方便的，资金在银行账户和券商账户转移是免费的，而其他没有银行账户的券商（且不能申请借记卡），大部分出金都要收费，10-35$左右。一般在美国的用户肯定有这几家银行的至少一个账户，所以不怎么频繁交易的就用这些券商就好了，省事。
  • TradeStation，这个券商是做交易软件出身的，可能更适合比较专业的交易员。
  • Robinhood，这家主打0佣金的券商还很年轻，甚至出现过瘫痪问题，不推荐。
  • 除了那几个银行相关的券商，ib，td和第一证券这三家美国券商都可以申请借记卡绑定券商账户，可以直接用这个借记卡来消费和免费取钱（可能有次数限制），也够方便了。
券商名 中文支持 可交易证券 软件舒适度 非美国居民开户
盈透（Interactive Broker） 好 多个国家的股票、期货、债券，外汇、共同基金等，可交易港股。 三星，网页+桌面+移动 接受
德美利（TD Ameritrade） 好 股票、期权、外汇、共同基金、期货 五星，网页+桌面+移动 接受
嘉信理财（Chales Schwab） 一般 股票、期权、期货、共同基金、债券 四星半，网页+桌面+移动 接受
第一证券（First Trade) 好 股票、期权、共同基金 三星半，网页+移动 接受
Sogotrade 好 股票、期权、共同基金 四星半，网页+移动 接受
亿创证券（E-trade) 一般 股票、期权、共同基金、期货、债券、外汇 三星半，网页+移动 不接受
美林证券（Merrill Edge） 没有 股票、期权、共同基金 三星半，网页+移动 不接受
富达证券（Fidelity） 没有 股票、期权、共同基金、债券 四星，网页+移动 不接受
Robinhood 没有 股票、期权、 三星，移动 不接受
TradeKing 没有 股票、期权、共同基金、债券 三星半，网页+移动 不接受
TradeStation 没有 股票、期权、期货、债券、共同基金 四星半，网页+桌面+移动 不接受

# 3.1 盈透（Interactive Broker）

# 3.2 德美利（TD Ameritrade）

# 3.3 嘉信理财（Chales Schwab）

# 3.4 第一证券（First Trade）

# 3.5 Sogotrade

# 3.6 美林证券（Merrill Edge）

# 3.7 亿创证券（E-trade）

# 3.8 富达证券（Fidelity）

# 3.9 Robinhood

# 3.10 TradeKing

# 3.11 TradeStation

# 4. 面向中国用户的美股港股券商


同样，直接上简评：

  • 佣金方面，除了微牛是0佣金，其它几家相差不大。
  • 老虎和富途目前是领头羊，老虎可以交易期货和比特币是一个优势。富途在香港方面的背景颇深，有港股牌照，在港股咨询上做的更好，如果主要做港股，推荐富途。
  • 雪盈证券的融资利率是最好的（背靠ib真好），虽然没有桌面端，但有个巨大优势就是和雪球社区绑定，看社区文章消息和买卖股票用一个app比较方便。
  • 微牛这家公司虽然比较新，但我试用后，其移动端看盘界面包括技术指标相当不错。但是它的融资利率是硬伤。相比起老虎、富途和雪盈这些可以覆盖更多市场和提供更低利率的券商，它目前相对较弱，可以观望一下，说不定是只黑马。

# 4.1 老虎证券

# 4.2 富途证券

# 4.3 雪盈证券

# 4.4 微牛证券


也参考美股券商收费方式

#投资美国
美股券商开户注意事项

美股券商开户注意事项 →

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